En este blog voy a colgar un modelo de poyecto de empresa que voy a ir creando a la par que vais creando el vuestro. Con él pretendo serviros de ayuda para vuestro proyecto y de referente para la estructura que le podéis ir dando. Iré colgando los apartados conforme vayamos avanzando, en el proyecto y sus contenidos, en clase.
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SIMULACIÓN 1
TURISMO RURAL
Diseñar un plan de empresa no es otra cosa que plasmar, en un documento, la idea o proyecto que tenemos.
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LA IDEA
Al describir la idea se debe señalar cómo ha surgido: si es una idea nueva; si ha surgido de la observación de alguna otra; si ha surgido del descubrimiento de una oportunidad del mercado; si es producto de una investigación previa; etc. |
En nuestro caso, hemos observado como el sector turístico ha experimentado un fuerte crecimiento en los últimos años, especialmente en lo que concierne al denominado turismo rural.
Hemos acudido a fuentes secundarias (situación actual del turismo rural en Europa) y hemos observado que El Turismo Rural tiene una importancia vital para la economía rural de Europa.
En la medida que las ayudas tradicionales de la política agraria comunitaria (PAC) al sector primario se reducen, el Turismo Rural adquiere cada vez mayor importancia como actividad clave de una diversificación que sostiene la viabilidad económica de las comunidades rurales.
El alojamiento en explotaciones agrarias, viviendas privadas del medio rural, y en pensiones u hoteles familiares, genera un gasto turístico directo de unos 12.000 millones .
A través del valor añadido y el efecto multiplicador local, se induce un volumen total de 26.000 millones de para la economía rural de Europa. Los empleos directos e indirectos se calculan en 500.000
Pero incluyendo visitas de un solo día y las ofertas sin registrar, que fácilmente duplican las cifras oficiales, el efecto total que tiene el Turismo Rural para la economía rural de Europa supera probablemente 65.000 millones ; equivalente a la mitad del PNB de un país como Polonia, o el doble de los ingresos por turismo de toda Francia.
Las diversa fuentes consultadas (citarlas y citar los datos) nos hacen esperar un crecimiento sostenido del sector y unas muy buenas perspectivas para nuestro futuro negocio. la tendencia de crecimiento de la oferta se sitúa en torno al 10% anual, y la distribución del número de establecimientos y plazas por países queda detallado en el cuadro adjunto.
PAIS |
Nº DE ESTABLECIMIENTOS |
Nº DE PLAZAS |
Francia |
60.000 |
540.000 |
Alemania |
30.000 |
270.000 |
Reino Unido |
25.000 |
225.000 |
Austria |
18.000 |
162.000 |
Italia |
15.000 |
135.000 |
Escandinavia |
9.000 |
81.000 |
España |
5.500 |
49.500 |
Polonia |
5.000 |
45.000 |
Isalnadia |
4.500 |
40.500 |
Europa Central |
5.000 |
45.000 |
Rumanía y bulgaria |
3.500 |
27.000 |
Suiza |
3.000 |
27.000 |
Portugal |
2.500 |
22.500 |
Países Bálticos |
2.000 |
18.000 |
Resto de Europa |
190.000 |
1.710.000 |
Fuente: Instituto de Estudios Turísticos
Como podemos observar, a partir de los datos de la tabla, a pesar de ser España uno de los principales destinos turísticos del mundo; en el sector del turismo rural, estamos lejos de cifras como las que arrojan países comparables como Italia, con 15.000 establecimientos, o Austria con 18.000; mientras que en España las cifras son de tan solo 5.500 establecimientos.
Es lógico deducir que estamos en un sector todavía en expansión, al que le queda mucho camino por recorrer y mucho mercado que ampliar; por lo que la inversión en este sector se presenta muy prometedora y rentable.
Desde el punto de vista del Marketíng Mix, podemos decir que el producto se encuentras en la fase de crecimiento o de desarrollo; momento que exige de una fuerte inversión publicitaria para dar a conocer el producto y donde el mercado aparece como un mercado no saturado y en expansión.
Hemos constatado que el se observa un cambio en las costumbres y en los gustos de los consumidores. Si bien el turismo de fuera sigue buscando playa y sol, el turismo de interior demanda cada vez más el tipo de turismo cultural, medioambiental y rural.
Es en el turismo rural donde hemos centrado nuestra idea, puesto que cada vez son más los clientes potenciales que reclaman este tipo de servicio y por el contrario, la oferta de plazas es insuficiente y en algunas zonas inexistentes.
Ante esta oportunidad de mercado, y pensando en la creación de una empresa y en el conocimiento del sector de uno de los promotores (tres en total), creemos oportuno invertir en este sector, con objeto de crear nuestro propio puesto de trabajo, a la vez que emprendemos una actividad rentable de forma lúdica y atractiva para nosotros.
Hemos estudiado nuestras posibilidades (utilizando un análisis DAFO), la nomativa sobre alojamientos de turismo rural (localizada en la Secretaria de Estado de Turismo y Comercio). Como pretendemos instalarnos en la provincia de Albacete, nos es de aplicación el Decreto 93/2006, de 11 de julio, sobre instalación de alojamientos de turístico en el medio rural. (Diario Oficial de Castilla-La Mancha de 14 de julio de 2006).
En una primera aproximación a partir de los datos obtenidos del Instituto de Estudios Turísticos- el proyecto nos pareció viable y decidimos a realizar un estudio en profundidad del proyecto. Nuestro objetivo inmediato es crear una casa de turismo rural, con capacidad para 14 personas (7 habitaciones dobles). Cabe la posibilidad de ampliar la capacidad, rehabilitando otra vivienda colindante, pero decidimos posponerlo para una segunda etapa.
Descripción del producto o servicio
En este apartado, hemos de tener en cuenta: el servicio que vamos a comercializar. Esto nos ayudará a comparar nuestro servicio con los existentes en el mercado. Destacaremos los aspectos innovadores y si nuestro producto representa alguna ventaja comparativa para el cliente frente a los de la competencia.
Realizaremos una relación de las características técnicas de nuestro servicio; explicando en qué consiste , qué necesidades pretende cubrir, etc.
Así mismo, calcularemos el coste del servicio que prestamos (coste de producción + gastos comerciales).
Por último, nos referiremos a la política de precios que vamos a seguir: en función de los costes y en función de los clientes. |
Nuestro servicio principal consiste en ofrecer alojamiento confortable y cómodo en un enclave rural de gran atractivo paisajístico y ecológico (Nacimiento del Rio Mundo).
Como complemento al alojamiento, se ofrecerán desayunos y menús elaborados con productos de la zona y recetas tradicionales.
Además se ofertarán a los clientes distintas actividades recreativas y deportivas: senderismo, bicicleta de montaña, paseos a caballo, etc. Para la mayoría de estas actividades se contará con servicios ya existentes en la zona.
Se pondrá a disposición de los clientes, planos e información cultural de la zona, así como guías turísticos, si lo demandan.
Dado el carácter estacional de esta actividad, se ha pensado en otros servicios alternativos que cubran aquellos periodos de temporada baja.
El turismo rural es un tipo de turismo fundamentalmente de fin de semana o coincidente con periodos vacacionales (verano, Semana Santa, Navidad, etc.), por lo que hemos pensado ponernos en contacto con asociaciones y organismos públicos de tercera edad y personas mayores de grandes ciudades, para ofrecerles un turismo de acompañamiento en una zona rural. Con ello pretendemos cubrir las temporadas más bajas.
La política de precios que se sigue en el sector -que será la que sigamos nosotros, hasta que estemos consolidados en el mercado-, es aplicar el precio medio de la competencia. Teniendo en cuenta lo dicho, aplicaremos las siguientes tarifas:
1. Alojamiento por persona y día en habitación doble ............................50
2. Alojamiento por persona y día en habitación individual .....................65
3. Desayuno por persona y día..................................................................7
4. Comida por persona y día......................................................................16
5. Cena por persona y día...........................................................................15
6. Pensión completa temporada baja por persona y día.........................80
En temporada baja, se pretende hacer una oferta dirigida a la tercera edad y grupos, aplicando un descuento del 30% en las tarifas enunciadas, mediante una oferta de pensión completa. ( los precios no incluyen el IVA)
ü DESCRIPCIÓN DEL MERCADO
El estudio del mercado debe cubrir dos objetivos: por una parte, demostrar la viabilidad del proyecto y, por otra, proporcionar la información necesaria para el establecimiento de estrategias. La profundidad del estudio de este mercado, nos la va a determinar el punto en que consigamos la información necesaria que nos convenza de la existencia de un hueco en el mercado para nuestro producto o servicio. Las fuentes que hemos utilizado son:ü Observación directaü Información de fuentes secundariasEn este apartado, describiremos el entorno que puede afectar a la actuación de la empresa:- Tecnológico.- Demográfico.- Legal y político- Económico- Socio-cultural- MedioambientalConocido el entorno en el que vamos a actuar, indicaremos las posibles amenazas del sector, así como las oportunidades que ofrece..Así mismo, debemos determinar la etapa en la que se encuentra el mercado (mercado creciente, en desarrollo, en declive, etc.) ya que esto condicionará nuestro plan de marketíng. Es necesario delimitar el mercado en el que vamos a actuar, así como las personas que usarán nuestros productos o servicios. Debemos especificar la cifra de venta o facturación global del mercado y el número de clientes potenciales, y en función de esto el volumen de ventas que podríamos alcanzar |
Una observación global de la estructura de la población, así como de la evolución de la tendencia del gasto y la forma de vida, deja entrever algunos cambios importantes en la sociedad:
Urbanización creciente de la población
Aumento del nivel de vida
Elevación del nivel cultural
Mayor preocupación por el medioambiente
Todos estos cambios se reflejan en la estructura de gosto de las familias. Así, en los últimos años se ha observado un incremento del turismo, y en especial del denominado "turismo verde".
Mientras que en Europa, en los últimos diez años el turismo se ha incrementado un 7%, el turismo rural ha crecido por encima del 10%, llegando a alcanzar un 20% en algunos países; en España, el comportamiento es similar y son muy numerosas las famílias que demandan alojamientos en zonas rurales, donde pueden disfrutar de la naturaleza, hacer deporte, conocer las tradiciones culturales, artesanía y gastronimía de la zona, a base de productos autóctonos.Sin embargo, se ha comprobado que la oferta de este tipo de alojamientos es escasa, sobre todo en determinadas zonas geográficas, con un especial aislamiento.
Es por ello, que las Administraciones, están tomando conciencia creciente de que este tipo de actividad en expansión pueden ser fuente de desarrollo regional y de generación de empleo y riqueza, por ello, en muchas regiones se han dispuesto líneas de ayuda y subvenciones para inversiones en alojamientos rurales. Lo que supone una "oportunidada" para nuestra empresa.
ü LA CLIENTELA
En este apartado describiremos a nuestros clientes potenciales, cuál es su perfil, cuáles sus motivaciones de compra, sus hábitos de consumo, tc. |
Los clientes a los que va dirigido nuestro servicio presentan las siguientes características:
· Son familias con hijos menores
· Con un nivel adquisitivo medio y medio alto (superior a 18.000 anuales por unidad familiar)
· Proceden de un entorno urbano a no más de 4 ó 5 horas de distancia.
· Un nivel cultural medio-alto
Nuestro servicio secundario: turismo para la tercera edad, lógicamente, tiene un perfil de clientes muy distinto.
Sus características son:
· Personas solas o matrimonios mayores
· El nivel de renta es más bajo que el anterior ( entre 6.000 y 12.000 de renta anual), ya que la distribución del gasto de las familias mayores es muy diferente y su capacidad de ahorro es mucho mayor.
· Su procedencia sería igualmente de entornos urbanos
ü LA COMPETENCIA
A la hora de analizar la competencia deberemos:- Analizar y describir sus productos y servicios- Destacar sus puntos fuertes y débiles, y compararlos con los nuestros- Conocer el número de empresas que están en el mercado al que queremos acceder, la cifra de venta de cada una de ellas y la participación de las mismas en ese mercado |
En nuestro caso, el lugar elegido para ubicar nuestra empresa ha de competir con cuatro alojamientos de estas características, situados en Riópar.
Sus precios son algo más elevados, pero están próximos a los que nosotros hemos establecido.
En poblaciones cercanas, existen, además existen alojamientos de diversa índole, pero ninguno centrado exclusivamente en el turismo rural.
La oferta total de plazas hoteleras en la zona es de unas 150 plazas, pero tan solo 50 están en la línea del turismo rural.
La diferencia que existe entre el servicio que ofrece la competencia y el nuestro, radica fundamentalmente en el trato personalizado al cliente, en un alojamiento de características prácticamente familiar, al que le hemos añadido las siguientes ventajas competitivas:
· Ambiente y decoración familiar, acorde con las características de las edificaciones de la zona; creando un ambiente familiar que haga que el cliente se encuentre como en su casa.
· Ofrecer menús económicos pero de alta calidad, aprovechando los recursos que ofrecen los productos de la zona. Centrado fundamentalmente en comida casera (platos de cuchara) típica de la zona.
· Posibilitar que la clientela pueda realizar actividades culturales y deportivas; ya sea facilitándoles información directa y documentada, o bien mediante excursiones o actividades organizadas por personal cualificado.
· Poner a disposición de los clientes a precios asequibles-, medios para realizar estas actividades: bicicletas de montaña, mapas de la zona, comida preparada para día de picnic, material de escalada, material de espeleología, etc.
· Incluir nuestra casa en una red de alojamientos de turismo rural de ámbito nacional.
ü PLAN DE VENTAS
En este apartado tendremos en cuenta:
- Los canales de distribución del producto que pensamos utilizar
- Si se va a vender a través de representantes, su número y su coste
- El sistema de comunicación del producto que vayamos a utilizar: publicidad en prensa, radio, mailing, oferta de lanzamiento, catálogo, demostraciones de productos, etc.
- Previsión de ventas
- Determinar el beneficio esperado (beneficio bruto = facturación total-costes totales)
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El sistema de venta utilizado en nuestra actividad es de atención directa al cliente. Ahora bien, tenemos pensado incluir nuestra casa rural en una red de alojamientos rurales, que opera en nuestra región, el coste que ello nos supone es de un 7% sobre el importe de las reservas que gestionen desde la central.
Por otra parte, queremos dar a conocer nuestra empresa utilizando los siguientes medios:
- Realizaremos 1.000 folletos, en papel reciclado y a tres colores, en los que se describirá el alojamiento y sus características, así como el plano de situación y la dirección y teléfono para contactar. Se distribuirán en oficinas de turismo, agencias de viaje y otros lugares de interés. El coste de imprenta y distribución es de 150.
- Coincidiendo con la apertura del negocio hemos previsto un publirreportaje en un periódico regional, con un importe de 300
- Se tiene pensado acudir a ferias de turismo como FITUR, a través del stand que instale la provincia o la comunidad autónoma.
Hemos procurado ser cautos en el cálculo de las ventas y hemos calculado para el primer año una ocupación del 50% durante los meses estivales (60 días), Semana Santa y Navidad (10 días). El resto del año hemos calculado 25 fines de semana con el mismo porcentaje de ocupación, y 30 días que se ocuparían con clientes de la tercera edad (siempre teniendo en cuenta el 50% de ocupación)
El segundo año calculamos los mismos días de ocupación pero con una ocupación al 70% aumentando el periodo ocupado por clientes de tercera edad a 40 días.
El tercer año esperamos que el porcentaje de ocupación alcance el 80% en las fechas señaladas, y los días ocupados por las personas mayores sea de 50 días.
La previsión de venta que resulta es de:
año |
alojamientos |
desayunos |
cenas |
comidas |
Tercera edad |
1º año ocupación 50% |
840 |
840 |
840 |
400 |
210alojamientos + pensión completa |
2º año ocupación 70% |
1.176 |
1.176 |
1.176 |
500 |
280alojamientos + pensión completa |
3º año ocupación 80% |
1.344 |
1.344 |
1.344 |
600 |
350 alojamientos + pensión completa |
Según estas previsiones, los ingresos (en ) que resultan son:
Total por año |
alojamientos |
desayunos |
cenas |
comidas |
Tercera edad |
1º 84.420 |
840x 50= 42.000 |
840x7=
5.880 |
840x16=
13.440 |
400x15=
6.300 |
210x80=
16.800 |
2º 124.480 |
1.176X55=
64.680 |
1.176x8=
9408 |
1.176X17=
19992 |
500X16=
8.000 |
280X80=
22.400 |
3º 158.628 |
1.344X60=
80.640 |
1.344x8=
10.752 |
1.344x19=
25.536 |
600x17=
10.200 |
350x90=
31.500 |
ü PLAN DE EMPLAZAMIENTO
En este apartado de debe indicar: · La situación de la empresa: municipio, zona, etc.· La proximidad de la empresa a vías de comunicación. Es conveniente adjuntar un mapa o plano de la zona, donde se puede apreciar el emplazamiento de la empresa· Las políticas municipales o regionales de ayuda a la inhalación de nuevas empresas.· Los suministros y servicios existentes en la zona· La posibilidad de abastecerse en la zona de materia prima y otro productos· La posibilidad de subcontratación de servicios o trabajos con otras empresas |
El emplazamiento elegido por nuestra empresa es un pequeño pueblo de la provincia de Albacete, situado en un enclave de gran atractivo turístico, paisajístico y medioambiental; que conserva vivas muchas de sus tradiciones y fiestas populares. Actualmente tiene una población de 450 habitantes.
La zona cuenta con muchos parajes de gran belleza, siendo el principal el nacimiento del ría Mundo. Se pueden realizar rutas a pié, o a caballo, de distinta duración.
A escasos kilómetros existe un embalse en el que se pueden practicar deportes acuáticos.
La zona cuenta con vestigios de otras épocas: arte prerromano, romano y medieval.
Al pueblo se llega por la carretera comarcal 222 si se dispone de vehículo propio, o utilizando el transporte público, que comunica con la capital de la provincia.
La zona cuenta con establecimientos suficientes y de calidad para el abastecimiento de materias primas.
ü PLAN DE PRODUCCIÓN
Este apartado es de vital importancia para el cálculo de los costes y los precios de nuestro proyecto. Para ello hemos de tener en cuenta, entre otros, los siguientes factores: · Expresado en unidades, el plan de producción para 3 años· La capacidad productiva de la empresa· Las características de la mano de obra necesaria.· El coste del servicio; diferenciando los costes fijos de los variables· Los costes de comercialización· El precio de venta (comparándolos con los de la competencia)· Si la demanda es estacional o contínua |
En nuestro caso, hemos procurado ser cautos en cuanto a las expectativas de venta (ver plan de ventas), calculando una ocupación en días del 30% del año (120 días); y, en cuanto a la capacidad, el 50% para el primer año, el 70% para el segundo y el 80% para el tercero; todo ello calculando sobre los 120 días del año
La política de precios seguida es la de fijar el precio medio que aplica la competencia.
En cuanto a los gastos que nos va a suponer ofrecer el servicio, hemos calculado los siguientes:
COSTES DE PRODUCCIÓN |
1º AÑO |
2º AÑO |
3º AÑO |
Desayuno |
2.520,00 |
3.528,00 |
5.376,00 |
Cenas |
8.400,00 |
11.760,00 |
14.784,00 |
Comidas |
4.000,00 |
5.000,00 |
6.600,00 |
Pensión completa |
3.150,00 |
3.360,00 |
3.360,00 |
total Costes |
18.070,00 |
23.648,00 |
30.120,00 |
Gastos imputables al coste de producción |
1º año |
2º año |
3º año |
Gastos de personal |
22.000 |
24.000 |
30.000 |
Energía Eléctrica |
2.000 |
2.200 |
2.500 |
Combustible |
1000 |
1100 |
1200 |
Gastos de comercialización |
850 |
1170 |
1330 |
Coste Total de Producción |
18.490 |
25.293 |
30.197 |
ü ORGANIZACIÓN Y DIRECCIÓN
Este apartado hay que hacer referencia a los aspectos de recursos humanos y de personal necesarios para realizar el proyecto. Tendremos que definir las funciones de cada uno de los participantes en el proyecto, así como los objetivos que se pretenden alcanzar en función del esquema organizativo de la empresa, des sus dependencias jerárquicas y funcionales. |
El promotor del proyecto se va a encargar de la gestión de la empresa. Tendrá a su cargo la elaboración de la comida y el abastecimiento.
Se requerirá los servicios de una persona que se encargue de la limpieza y que se ocupe del servicio de comidas. Sólo será necesario sus servicios durante los fines de semana y los meses de julio y agosto, así como Semana Santa, por lo que se le hará un contrato a tiempo parcial.
ü AREA ECONÓMICO-FINANCIERA
Este apartado se concentra toda la información obtenida en todos los demás apartado de Plan de Empresa. A través de él podemos obtener la siguiente información:
- Los fondos que vamos a necesitar para desarrollar el proyecto.
- La estructura financiera de la empresa (recursos propios y ajenos)
- La rentabilidad de los recursos invertidos
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A) Inversiones Necesarias
Es necesario realizar un Plan de Inversiones, cuantificando su valor: instalaciones, locales, maquinaria, mobiliario, etc. |
En nuestro proyecto, serán necesario realizar las siguientes inversiones:
- Inmueble..............................................................200.000
- Acondicionamiento del edificio............................30.000
- Mobiliario...............................................................15.000
- Electrodomésticos...................................................15.000
- Utillaje....................................................................5.000
